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银行合规心得

时间:2023-09-07 00:11:15
银行合规心得[此文共8212字]

第一篇:银行合规心得

合规心得

进入招商银行从事储蓄工作已经四年多了,听得最多的就是合规操作。先开始挺排斥的,觉得不过是一种老生常谈、形式主义罢了,不觉得对自己有什么用。但通过去年至今分、支行一系列的教育培训以及对多起案件的分析,揭示出日常工作中的有章不循,制度执行不严的危害性,给我们一次次敲响了警钟,它像一个警示牌,时刻提醒着我要严格遵守法律法规和各项规章制度,只有这样,才能把工作干好,才能很好的保护自己。

作为招商银行的一名基层员工,我深刻意识到,任何差错、风险、问题和案件的发生,都不是一朝一夕突然形成的,都会经过从小到大、从量变到质变这一客观自然规律。从以往经验来看,正是由于日常工作中,个别员工执行制度不严,存在隐患和漏洞,且长期得不到整改,有的经验主义至上,操作陋习难改,屡查屡犯,给犯罪分子可乘之机,最终酿成案件。

抛弃影响你一生的坏习惯。规章制度对柜员保管的重要物品、业务印章、个人名章的保管方式进行了明确规定,日间离柜签退系统、印章、重要物品入柜上锁保管,日终放入保管柜。这些都不是什么新鲜事儿,也不需要你去刻骨铭心,需要的是你在工作中把这些要求形成习惯,而不是在检查时刻意去“表演”,稍有疏忽在检查人员的眼皮下还“演砸”,轻者招至这样那样的处罚。更可怕的是这种坏习惯一旦被别人盯上,某年某月的某一天你就可能含羞蒙冤,饮恨终生。用5秒钟签退所有系统、用10秒钟收妥自己保管的重要物品和印章、用1分钟的时间将保管的现金放入尾箱并上锁,这些花费不多的好习惯会保护你平安走 ……此处隐藏7561个字……的小我,内忧终究要联动起外患,致使银行遭受不必要的资金损失。

说到做好小我,我也相结合我的柜员岗位谈谈自己。从每天清晨八点正式营业起,我便走进那两道钢铁门防护的小“密室”。密室里唯一与外界沟通的,是一个小小的递接窗口。待一切整理完毕,一系列的操作便开始起来:钞哥进来,得在外头看到他的工作证才能给他开门;接箱时,要检查箱具锁具的完整;箱包开签子后,要和主管双人开箱;办理业务,要在有效监控视线内,一笔一清,一户一清,并以柜台“十不准”为准则;调拨单证、钱款时,先清点,后记账;临时离开,印章钱款凭证入箱,箱上锁,签退系统……缜密的做好这一列操作,不难也不容易,关键是要时刻有这种意识,不然就会出乱子。记得刚上柜不久,别人拿一万元钱存两年的定期,当时竟不假思索的给他存了两万元一年的定期。下班盘存时发现少了一万元,心急如焚。还好有监控器的帮助,通过录像,我找到了错账所在。我的粗心让我蒙受损失,但同时又深感自己合规操作业务的庆幸,办理业务必须在监控范围内和客户视线内,我规范的做到了这点,最终也很快追回错账。试想,如果离开摄像头,离开这个无形的监督制度,我的损失自然是无法挽回。合规,是对自己负责,对客户负责, 对本职工作负责。

现在的金融犯罪活动日益猖獗,为了打击不法分子,消除风险隐患,上级领导同仁经过每一时期的激烈讨论,都会制定出相应的决策和方案。跟着规章制度走,贯彻银行业“三铁”精神,是坚定不移的工作指南。规矩诚设矣,则不可欺以方圆。只有秉承合规的理念和原则办事,才能有效防范金融风险,树立银行业良好的企业形象。入行的工作经历让我深知,身为农行人,合规是农行稳扎稳打立足行业的基石,也是我们工作人员抵挡眼前利欲的强力武器。我相信金融业的严肃里,合规才是硬道理!

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